![\"Deducci\u00f3n](\"https:\/\/www.escura.com\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/blanqueo.jpg\" "\\"blanqueo\\"")
<\/span><\/div>Consultar pdf<\/a><\/p>\n<\/div> En Escura<\/strong> disponemos de un departamento especializado en el asesoramiento en el \u00e1mbito del blanqueo de capitales, y publicamos habitualmente noticias e informaciones relacionadas con esta materia para el general conocimiento de nuestros clientes.<\/p>\n Muchas de las preguntas que se nos trasladan por nuestros clientes tienen un car\u00e1cter eminentemente pr\u00e1ctico sobre los obligados, diligencia debida, tr\u00e1mites, control interno, memoria, etc.<\/p>\n El SEPBLAC <\/strong>\u2013 Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias<\/u> – es la Unidad de Inteligencia Financiera de Espa\u00f1a, siendo \u00fanico en todo el territorio nacional. El\u00a0SEPBLAC<\/strong>\u00a0es, asimismo, Autoridad Supervisora en materia de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n Recientemente en la p\u00e1gina web del SEPBLAC<\/strong> se ha dado respuesta a una serie de cuestiones, que, si bien en muchos casos ya son conocidos los criterios, revisten una especial relevancia por ser respuestas a cuestionas concretas emitidas por el propio \u00f3rgano supervisor.<\/p>\n Por ese motivo hemos considerado, por su general inter\u00e9s, publicar las respuestas a determinadas preguntas emitidas por el SEPBLAC<\/strong>.<\/p>\n Puede consultar \u00edntegramente estas respuestas y otros temas de inter\u00e9s relacionados con el blanqueo de capitales en la p\u00e1gina: https:\/\/www.sepblac.es\/es\/sobre-el-sepblac\/?lang=es<\/a><\/p>\n Las obligaciones de informaci\u00f3n de los sujetos obligados se encuentran descritas en el cap\u00edtulo III de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo (art\u00edculos 17 a 25).<\/p>\n En general, se debe diferenciar entre comunicaciones por indicio y comunicaci\u00f3n sistem\u00e1tica:<\/p>\n Sin perjuicio de lo descrito en el punto siguiente, cuando un sujeto obligado no env\u00ede comunicaciones por indicio, por no existir hechos u operaciones que presenten indicio o certeza de que est\u00e9n relacionados con el blanqueo de capitales o la financiaci\u00f3n del terrorismo, no ser\u00e1 necesario que env\u00ede ning\u00fan tipo de declaraci\u00f3n negativa a este respecto.<\/p>\n No obstante, en virtud de lo establecido en el art\u00edculo 27.3 del Reglamento de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, quedan exceptuados de la obligaci\u00f3n de comunicaci\u00f3n sistem\u00e1tica los corredores de seguros, las empresas de asesoramiento financiero y los sujetos obligados comprendidos en los apartados k) a y) del art\u00edculo 2.1 de la Ley 10\/2010, de 28 de abril.<\/p>\n Actualmente, esta lista ser\u00eda la resultante de incluir los territorios recogidos en la Orden HFP 115\/2023, de 9 de febrero, por la que se determinan los pa\u00edses y territorios, as\u00ed como los reg\u00edmenes fiscales perjudiciales, que tienen la consideraci\u00f3n de jurisdicciones no cooperativas, y la Orden ECO 2652\/2002, de 24 de octubre, por la que se desarrollan las obligaciones de comunicaci\u00f3n de operaciones en relaci\u00f3n con determinados pa\u00edses al Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias.<\/p>\n Por el momento, no se ha producido ning\u00fan acuerdo del Consejo de Ministros estableciendo dichas contramedidas.<\/p>\n Sin perjuicio de lo anterior, se deben tener presente las distintas sanciones financieras y listados de jurisdicciones de riesgo y monitoreadas, adoptadas en el \u00e1mbito internacional, a cuyos efectos resulta de utilidad consultar los siguientes recursos informativos puestos a disposici\u00f3n en el portal de Internet del Tesoro P\u00fablico:<\/p>\n Sanciones financieras: https:\/\/www.tesoro.es\/prevencion-del-blanqueo-y-movimiento-de-efectivo\/sanciones-financieras<\/a><\/p>\n Gu\u00edas y orientaciones: https:\/\/www.tesoro.es\/prevencion-del-blanqueo-y-movimiento-de-efectivo\/legislaci%C3%B3n\/guias-y-orientaciones<\/a><\/p>\n La comunicaci\u00f3n sistem\u00e1tica a la que se refiere el art\u00edculo 20 de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, se realiza exclusivamente por v\u00eda telem\u00e1tica a trav\u00e9s de la aplicaci\u00f3n DMO.<\/p>\n No, sin perjuicio de lo cual, cuando un sujeto obligado no haya comunicado ninguna operaci\u00f3n de los tipos 1 a 22 realizada durante el primer semestre del a\u00f1o (del 1 de enero al 30 de junio), deber\u00e1 comunicar tal circunstancia remitiendo una declaraci\u00f3n negativa al Servicio Ejecutivo entre los d\u00edas 1 y 15 de julio siguientes a la finalizaci\u00f3n del semestre. An\u00e1logamente, cuando no se haya comunicado ninguna operaci\u00f3n de los tipos 1 a 22 realizada durante el segundo semestre del a\u00f1o (del 1 de julio al 31 de diciembre), se deber\u00e1 remitir una declaraci\u00f3n negativa entre los d\u00edas 1 y 15 de enero siguientes a la finalizaci\u00f3n del semestre.<\/p>\n Cualquier remisi\u00f3n fuera de plazo deber\u00e1 justificarse enviando al Sepblac un escrito firmado por el representante del sujeto obligado ante dicho organismo. En ese caso, la declaraci\u00f3n se remitir\u00e1 por correo electr\u00f3nico a la direcci\u00f3n reporting@bde.es, indicando en el texto del mensaje que se trata de una declaraci\u00f3n negativa del semestre mm\/aaaa \u2013 mm\/aaaa.<\/p>\n El art\u00edculo 27 del reglamento de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, \u00fanicamente except\u00faa de presentaci\u00f3n a las entidades referidas en su apartado 3, debiendo el resto de sujetos obligados presentar dicha declaraci\u00f3n, en virtud de lo dispuesto expresamente por el art. 27.1 in fine, sin que quepa dispensa por parte del Sepblac.<\/p>\n Las declaraciones de operaciones realizadas fuera de plazo deben ser remitidas a la direcci\u00f3n de correo electr\u00f3nico reporting@bde.es.<\/p>\n Paralelamente, se debe remitir una carta firmada por el representante o el autorizado del representante ante el Sepblac justificando las razones del env\u00edo fuera de plazo, preferiblemente, por v\u00eda telem\u00e1tica a trav\u00e9s del Registro electr\u00f3nico de la Oficina Virtual del Banco de Espa\u00f1a.<\/p>\n Direcci\u00f3n postal: Sepblac<\/p>\n Calle Alcal\u00e1, 48<\/p>\n 28014 Madrid<\/p>\n Los sujetos obligados espa\u00f1oles y las sucursales en Espa\u00f1a de sujetos obligados extranjeros, deben designar como representante ante el Sepblac a una persona residente en Espa\u00f1a que ejerza cargo de administraci\u00f3n o direcci\u00f3n de la sociedad. En los grupos que integren varios sujetos obligados, el representante ser\u00e1 \u00fanico y deber\u00e1 ejercer cargo de administraci\u00f3n o direcci\u00f3n de la sociedad dominante del grupo.<\/p>\n En el caso de empresarios o profesionales individuales ser\u00e1 representante ante el Sepblac el titular de la actividad.<\/p>\n Los sujetos obligados cuya administraci\u00f3n central se encuentre en otro Estado miembro de la Uni\u00f3n Europea y que operen en Espa\u00f1a mediante agentes u otras formas de establecimiento permanente distintas de la sucursal deber\u00e1n nombrar un representante residente en Espa\u00f1a, que tendr\u00e1 la consideraci\u00f3n de punto central de contacto, sin que sea exigible el ejercicio de cargo de administraci\u00f3n o direcci\u00f3n de la sociedad.<\/p>\n Los sujetos obligados que operen en Espa\u00f1a en r\u00e9gimen de libre prestaci\u00f3n de servicios deber\u00e1n asimismo designar un representante ante el Sepblac, sin que resulte exigible su residencia en Espa\u00f1a.<\/p>\n Mediante una propuesta de nombramiento que contendr\u00e1, por cada sujeto obligado, la siguiente documentaci\u00f3n:<\/p>\n Formulario F22 de \u201cPropuesta de nombramiento de representante\u201d, firmado por quien acredite los extremos se\u00f1alados en el siguiente punto.<\/p>\n Documentaci\u00f3n que acredite que el representante ante el Sepblac ha sido nombrado por el \u00f3rgano de direcci\u00f3n del sujeto obligado (certificaci\u00f3n del acuerdo del consejo de administraci\u00f3n o de \u00f3rgano equivalente).<\/p>\n Documentaci\u00f3n que acredite suficientemente la firma de la persona nombrada como representante (por ejemplo, copia del documento nacional de identidad).<\/p>\n Documentaci\u00f3n que recoja una descripci\u00f3n detallada de la trayectoria profesional del representante propuesto (por ejemplo, curr\u00edculum vitae).<\/p>\n En aquellos casos en que los sujetos obligados sean empresarios o profesionales individuales, el representante ante el Sepblac ser\u00e1 el titular de la actividad. En ese caso, la propuesta de nombramiento de representante ante el Sepblac deber\u00e1 contener \u00fanicamente la siguiente documentaci\u00f3n:<\/p>\n Formulario F22 de \u201cPropuesta de nombramiento de representante\u201d, debidamente cumplimentado y firmado por el titular de la actividad.<\/p>\n Documentaci\u00f3n que acredite suficientemente la firma del titular de la actividad (por ejemplo, copia del documento nacional de identidad).<\/p>\n El formulario F22 de \u201cPropuesta de nombramiento de representante\u201d se encuentra disponible en Sujetos obligados > Tr\u00e1mites > Propuesta de nombramiento de representante ante el Sepblac o haciendo clic aqu\u00ed (propuesta de nombramiento de representante ante el Sepblac<\/a>).<\/p>\n El representante ante el Sepblac puede autorizar o apoderar hasta dos personas con el fin de que act\u00faen en su nombre ante el Sepblac, asumiendo siempre que toda actuaci\u00f3n de esas personas se entender\u00e1 hecha por el propio representante, tanto a efectos internos, como de sus consecuencias exteriores.<\/p>\n Para designar personas autorizadas, el representante ante el Sepblac deber\u00e1 comunicar la identidad de las personas a quienes concede esas facultades, hasta un m\u00e1ximo de dos por entidad, que igualmente deber\u00e1n comunicar su aceptaci\u00f3n.<\/p>\n Para ello, por cada sujeto obligado y por cada persona que autorice o apodere, deber\u00e1 remitir al Sepblac el formulario F22-6 de \u201cComunicaci\u00f3n de persona autorizada\u201d, debidamente cumplimentado y firmado, tanto por el representante, como por la persona autoriada o apoderada.<\/p>\n La autorizaci\u00f3n se extender\u00e1 exclusivamente al alcance se\u00f1alado m\u00e1s arriba y tendr\u00e1 duraci\u00f3n indefinida. Su revocaci\u00f3n o extinci\u00f3n por cualquier causa se comunicar\u00e1n inmediatamente al Sepblac mediante escrito en soporte papel firmado por el representante, surtiendo efectos desde la recepci\u00f3n de la comunicaci\u00f3n por dicho organismo.<\/p>\n El formulario F22-6 de \u201cComunicaci\u00f3n de persona autorizada\u201d se encuentra disponible en Sujetos obligados > Tr\u00e1mites > Comunicaci\u00f3n de personas autorizadas por el representante o haciendo clic aqu\u00ed (comunicaci\u00f3n de personas autorizadas por el representante<\/a>).<\/p>\n En el sitio web del Sepblac, en Sujetos obligados > Tr\u00e1mites > Propuesta de nombramiento de representante ante el Sepblac o haciendo clic aqu\u00ed (propuesta de nombramiento de representante ante el Sepblac<\/a>) y en Sujetos obligados > Tr\u00e1mites > Comunicaci\u00f3n de personas autorizadas por el representante o haciendo clic aqu\u00ed (comunicaci\u00f3n de personas autorizadas por el representante<\/a>), respectivamente.<\/p>\n Una vez debidamente cumplimentados y firmados, los formularios, junto al resto de la documentaci\u00f3n exigible en cada caso, deben ser remitidos, preferiblemente, por v\u00eda telem\u00e1tica a trav\u00e9s del Registro electr\u00f3nico de la Oficina Virtual del Banco de Espa\u00f1a.<\/p>\n Direcci\u00f3n postal: Sepblac<\/p>\n Calle Alcal\u00e1, 48<\/p>\n 28014 Madrid<\/p>\n Alternativamente, la documentaci\u00f3n podr\u00e1 ser presentada directamente en esa direcci\u00f3n ante el Registro General del Espa\u00f1a.<\/p>\n No. El \u00f3rgano de direcci\u00f3n del sujeto obligado, cuando proceda, deber\u00e1 designar al representante ante el Sepblac mediante un acta de la reuni\u00f3n en la que se haya tomado el acuerdo o mediante un certificado del \u00f3rgano de direcci\u00f3n.<\/p>\n En cualquier caso, se trata de documentos privados que no deben estar elevados a p\u00fablico, y en los que debe mencionarse expresamente la designaci\u00f3n como representante ante el Sepblac.<\/p>\n En ning\u00fan caso debe remitirse al Sepblac copia de escrituras de constituci\u00f3n del sujeto obligado o de designaci\u00f3n de su representante legal.<\/p>\n No es obligatorio.<\/p>\n El manual de prevenci\u00f3n no debe ser remitido, \u00fanicamente debe estar a disposici\u00f3n del Sepblac para el ejercicio de su funci\u00f3n de supervisi\u00f3n e inspecci\u00f3n.<\/p>\n Los sujetos obligados deben asegurarse de que sus empleados conocen las obligaciones derivadas de la Ley 10\/2010, de 28 de abril. La Ley establece que el \u00d3rgano de control interno (OCI) debe aprobar un plan anual de formaci\u00f3n y que debe quedar acreditada la participaci\u00f3n de los empleados en cursos de formaci\u00f3n.<\/p>\n La ley no obliga a que esos cursos deban contratarse externamente ni especifica qui\u00e9n debe impartirlos. Tampoco establece criterios de homologaci\u00f3n o validaci\u00f3n de los programas de formaci\u00f3n.<\/p>\n \u00bfQu\u00e9 normativa deben aplicar los operadores de juego online a la hora de identificar a sus clientes, la de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y de la financiaci\u00f3n del terrorismo, la de protecci\u00f3n de datos personales, o la de juego?<\/strong><\/p>\n La normativa especial de prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales y financiaci\u00f3n del terrorismo, de juego y de protecci\u00f3n de datos, son leyes complementarias entre s\u00ed. En caso de que en alguna materia una de estas regulaciones establezca requisitos m\u00e1s exigentes que las otras, se deber\u00e1 cumplir con la m\u00e1s exigente, entendi\u00e9ndose con ello cumplidas las dem\u00e1s.<\/p>\nBlanqueo de Capitales. Consultas frecuentes.<\/h1>\n<\/div>
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